Plná transparentnosť odmeny
V zmluve je presne uvedené, koľko nám zaplatíte a za aké konkrétne úkony. Žiadne skryté poplatky, žiadne narážky na budúce provízne bonusy. Viete presne, čo si objednávate a koľko to stojí.
Stratégia · Fiduciárne poradenstvo
Poradca, ktorý koná výhradne vo váš prospech — nie v prospech produktu
Nezávislé fiduciárne poradenstvo bez skrytých stimulov a bez väzby na konkrétneho poskytovateľa finančných produktov.
Čo znamená fiduciárny záväzok v praxi
Slovo fiduciárny pochádza z latinského fides — dôvera. Fiduciárny poradca je zo zákona i eticky povinný konať v najlepšom záujme klienta, nie v záujme vlastnej odmeny alebo obchodného partnera. V praxi to znamená, že vám nikdy neodporučíme produkt, z ktorého máme vyšší zisk. Naša odmena je transparentná, vopred dohodnutá a nezávisí od toho, ktorý produkt si vyberiete. Tento model je v stredoeurópskom priestore stále vzácny — väčšina finančných sprostredkovateľov je odmeňovaná províziami, čo nevyhnutne vytvára konflikt záujmov. V Nový Dielňa sme sa od tohto modelu vedome odklonili.
Čo zahŕňa naša fiduciárna poradenská zmluva
Transparentnosť nie je marketingový sľub — je zakotvená priamo v podmienkach spolupráce.
Pravidelné hodnotiace správy
Raz za šesť mesiacov dostanete písomnú správu o stave vašej ochrannej štruktúry, vývoji rizikového profilu a odporúčaniach na ďalšie obdobie. Správy sú napísané zrozumiteľne — nie v žargóne, ktorý zakryje nedostatok obsahu.
Mlčanlivosť a diskrétnosť
Všetky informácie, ktoré nám poskytnete, sú chránené zmluvnou doložkou mlčanlivosti. Nikdy neposkytujeme informácie o klientoch tretím stranám bez výslovného súhlasu — ani partnerským inštitúciám.
Ciele nastavené podľa vás
Na začiatku každej spolupráce definujeme spolu s vami konkrétne ciele — napríklad zachovanie minimálne 90 % čistej hodnoty majetku pri stresovom scenári, alebo zabezpečenie príjmu pre rodinu na 36 mesiacov bez príjmu z podnikania. Tieto ciele sú merateľné a sledovateľné.
„Prvýkrát v živote som mal pocit, že finančný poradca pracuje pre mňa a nie pre poisťovňu. Nový Dielňa mi odporučil zrušiť dva produkty, z ktorých platili výraznú províziu konkurenčné spoločnosti, a nahradiť ich jednoduchšími a lacnejšími alternatívami. Ušetril som takmer 2 400 EUR ročne.“
Tomáš Kováčik, IT manažér, Žilina
Otázky o fiduciárnom poradenstve
Kto potrebuje fiduciárneho poradcu?
Každý, kto má komplexný majetok alebo dôležité finančné rozhodnutia a chce mať istotu, že odporúčania, ktoré dostáva, sú skutočne v jeho záujme. Obzvlášť dôležité je to pri výbere poistenia, investičných produktov alebo pri plánovaní dedičstva.
Ako sa líši fiduciárny poradca od finančného sprostredkovateľa?
Finančný sprostredkovateľ je odmeňovaný províziou za predaj produktov — jeho záujem je predať. Fiduciárny poradca je odmeňovaný klientom za radu — jeho záujem je poradiť správne. Tento rozdiel je zásadný pri každom väčšom finančnom rozhodnutí.
Ako dlho trvá zostaviť komplexný plán ochrany?
Vstupný audit a návrh plánu zvyčajne trvá 3 až 6 týždňov v závislosti od zložitosti vašej majetkovej situácie. Po schválení plánu zvyčajne implementácia prebieha v ďalších 2 až 4 mesiacoch.
Zistite, či vaše súčasné poradenstvo slúži skutočne vám
Bezplatná prvá konzultácia vám poskytne nezávislý pohľad na vašu aktuálnu finančnú situáciu.